Seit Jahren verschwinden Bankfilialen aus deutschen Fußgängerzonen – die Digitalisierung schlägt auch im Finanzsektor voll ein und Jobs werden durch IT ersetzt. Hinzu kommt jetzt noch Corona: Geschäftsstellen schließen aufgrund der Pandemie und werden erst gar nicht wieder geöffnet. Bis 2030 soll laut einer Studie der Beratung Oliver Wyman die Zahl der Filialen von zuletzt knapp 30.000 auf unter 16.000 schrumpfen. Das sorgt bei vielen Bankangestellten für Zukunftsängste. Doch der Bedarf nach qualifizierter und persönlicher Finanzberatung steigt – gerade in unsicheren Zeiten. Denn keine App kann ein persönliches Gespräch mit einem Experten ersetzen. Dr. Dirk Reiffenrath, Mitglied des Vorstands und zuständig für Aus- und Weiterbildung bei der Deutschen Vermögensberatung (DVAG) erklärt, was einen Einstieg bei Deutschlands größter eigenständiger Finanzberatung so attraktiv macht.

Mut, vertraute Wege zu verlassen

Eine Option, gerade für (Ex-)Bankangestellte und Finanzinteressierte, ist die selbstständige Vermögensberatung. Dabei ist der Wechsel keine Frage der Vorkenntnisse. „Wir unterstützen Neueinsteiger während einer umfangreichen Einarbeitungszeit und lassen sie nicht allein“, erklärt Dr. Reiffenrath. „Wer Finanzen und Vorsorge spannend findet, Lust auf einen abwechslungsreichen Arbeitsalltag hat und in Sachen Vergütung Wert auf volle Transparenz legt, dem stehen bei uns alle Türen offen.“

Karriere nach Maß

Oftmals haben Angestellte einer Bank einen engeren Handlungsspielraum und fühlen sich manchmal in den starren Abläufen gefangen. Mit dem Einstieg bei der Deutschen Vermögensberatung können sie endlich einer selbstbestimmten Tätigkeit nachgehen. Von Beginn an wird eigenverantwortliches Arbeiten großgeschrieben. Dabei überzeugt das Karrieresystem der DVAG vor allem durch Leistung und nicht durch lange Betriebszugehörigkeit. Quasi die Karriere nach Maß. Auch in Sachen Führungskompetenzen bekommen Vermögensberater bei Interesse ohne Wenn und Aber entsprechende Zusatzausbildungen.

Gemeinsam am Puls der Zeit

Weiterbildung wird generell bei der Deutschen Vermögensberatung großgeschrieben. Wer bestehen will, muss dranbleiben – lebenslanges Lernen ist hier das Zauberwort. „Wir investieren jährlich über 80 Millionen Euro in die Aus- und Weiterbildung unserer Vermögensberater. So bleiben wir auch in Zeiten der Digitalisierung zukunftsfähig“, erklärt Dr. Reiffenrath weiter. Außerdem finden neue Teammitglieder schnell Anschluss: In den zahlreichen Schulungen und Workshops können Einsteiger und Experten ihr persönliches Netzwerk erweitern und voneinander profitieren.

Leben und Beruf im Einklang

Während der Netzwerktreffen können sich Neueinsteiger mit erfahrenen Beratern auch zu deren Arbeitsorganisation austauschen, denn das Thema Work-Life-Balance nimmt für viele einen immer höheren Stellenwert ein. Besonders Frauen stehen oft vor der Herausforderung, ihren Beruf und die Familie unter einen Hut zu bringen. Vermögensberater und -beraterinnen der DVAG können seit jeher selbst bestimmen, wieviel sie in ihre Karriere investieren. Diese flexible Gestaltung ermöglicht einen Beruf, der nicht von starren Regelungen abhängig ist, sondern sich perfekt an die eigenen Umstände anpassen lässt.

Drei Gründe für einen Start in die Vermögensberatung

1. Ob Bankangestellter oder Industriekauffrau? Experten wie Quereinsteiger sind bei der Deutschen Vermögensberatung herzlich willkommen!
2. Mit Kind und Kegel: Mit dem flexiblen Arbeitszeitmodell Familie und Beruf leicht miteinander vereinbaren.
3. Erst mal reinschnuppern? Erfahrene Vermögensberater zunächst nebenberuflich begleiten und dann in Ruhe entscheiden.

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Durch die Corona-Krise sind so viele Menschen von Kurzarbeit betroffen wie noch nie zuvor: 7,5 Millionen Beschäftigte wurden im April von ihren Arbeitgebern als potenziell von der Kurzarbeit betroffen gemeldet. Viele bekommen ein gekürztes Gehalt und müssen fixe Ausgaben und Kosten neu planen. Jetzt schnell und unkompliziert einen rundum Überblick über die Finanzsituation zu haben, wäre optimal. Klingt kompliziert? Ist es ganz und gar nicht – mit einer digitalen Beratung geht das kinderleicht. Die Versicherungsprofis der Deutschen Vermögensberatung AG (DVAG) erklären die Vorteile einer digitalen Vermögensplanung und geben außerdem Tipps, wo man den ein oder anderen Euro sparen kann.

Auf ganzheitliche Beratung setzen
Damit sich niemand im Finanzdschungel verläuft, sollte jeder von Beginn an auf gute und transparente Beratung mit Rundumblick setzen. Experten wissen, wie man das „leidige“ Thema ideal angeht, und holen für jeden das Optimum heraus. Besonders bei Veränderungen und Unsicherheiten in Sachen Vorsorge und Finanzen ist der Profi immer zur Stelle – am liebsten persönlich, aber natürlich auch digital. Denn manchmal ist ein persönliches Treffen schwierig, sei es durch Corona oder generellen Zeitmangel. Die Vermögensberater der DVAG verfügen neben dem entsprechenden Know-how auch über moderne technische Unterstützung wie beispielsweise das neue Beratungstool „Vermögensplanung Digital“. 

Schluss mit der Zettelwirtschaft

Mittels interaktiver Grafiken oder der Möglichkeit, bei einer Onlineberatung über den geteilten Bildschirm selbst Daten einzugeben, wird die persönliche finanzielle Situation mithilfe dieser App gleich viel anschaulicher. Vorbei sind die Zeiten, in denen man sich durch seitenweise Papier quälen musste. Im persönlichen Gespräch können Experte und Kunde mit der digitalen Anwendung tatsächlich gemeinsam ein ganzheitliches Absicherungs- und Finanzkonzept entwickeln – und das immer in der Wunschrichtung des Kunden. Nach Abschluss jeder Beratung hat man damit einen genauen Überblick über seine Einnahmen und Ausgaben und kann seine Sparziele angehen. Fachchinesisch muss dabei übrigens keiner verstehen: Alle Zusammenhänge werden so erklärt, dass man sie leicht nachvollziehen kann.

Verträge prüfen und Beratungsgespräche nutzen

Während der Corona-Krise stehen die Vermögensberater verstärkt auch online und telefonisch mit Rat und Tat zur Seite. „Die Gesundheit der Kunden hat bei uns oberste Priorität“, betonen die DVAG-Berater. Um bereits zielgerichtet in das Beratungsgespräch zu starten, kann es zudem hilfreich sein, sich schon vorher mit bestehenden Verträgen auseinanderzusetzen. Diese beiden Tipps zeigen, worauf es dabei ankommt:

Tipp 1: Alte Verträge auf Kostenfallen und Aktualität überprüfen

„Viele Menschen denken, es genügt, Finanzen und Versicherungen einmalig anzugehen. Dabei sollten beide Punkte regelmäßig geprüft und bei Veränderungen im Leben wie Jobwechsel, Umzug oder Familiengründung angepasst werden“, raten die Experten der DVAG. Oft lohnt es sich auch, die bisherigen Tarife mit neuen Angeboten zu vergleichen. Teilweise werden Leistungsumfang und Kosten mit den Jahren wesentlich attraktiver. 

Tipp 2: Deckungssummen der Tarife checken

Mit dem Fahrrad etwas zu nah an den parkenden Autos vorbeigedüst und schon ist der PKW um eine Schramme reicher. Gut, wer hier auf seine Haftpflichtversicherung zurückgreifen kann. Sie schützt, dass aus den kleinen Unachtsamkeiten des Alltags keine existenzbedrohenden Kosten werden. Wichtig: eine ausreichende Deckungssumme. Bei alten oder sehr preiswerten Verträgen ist diese oft zu gering. Idealerweise liegt sie bei mindestens 10 Millionen Euro, idealerweise aber 50 Millionen Euro. Gleiches gilt für die Hausratversicherung. Sie deckt die Kosten für neues Wohninventar bei Schäden durch Feuer, Wasser, Einbruch oder Vandalismus ab. Da im Laufe der Zeit immer mehr Wertgegenstände hinzukommen, sollten Versicherungsnehmer die Summen regelmäßig anpassen oder sogar eine neue Police abschließen.

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Kinder holen ihre Inline-Skates aus dem Regal und Mama und Papa packen den Picknickkorb – Die ersten Corona-Lockerungen und die frühsommerlichen Temperaturen locken viele Familien nach draußen. Eine willkommene Gelegenheit für Eltern, die Kinder sich mal wieder ordentlich auspowern zu lassen.

Dabei ist es besonders wichtig, die Kleinen auch richtig abzusichern – denn grade beim Toben ist ein Missgeschick schnell passiert. Besonders beliebt: Ballspiele. Ein Schuss, ein Tor, oder eben auch mal ein Treffer mit teuren Folgen. Die Versicherungsprofis der Deutschen Vermögensberatung AG (DVAG) geben Tipps, was bei Outdoor-Aktivitäten in Sachen Risiken und Absicherung zu beachten ist.

Der Renner bei Kindern: Ballspiele
Ob im Park oder im eigenen Garten, es wird gekickt, gedribbelt und gezielt was das Zeug hält. Und manchmal schießt der junge Fußballstar dabei übers Ziel hinaus, direkt in die Fensterscheibe des Nachbarn oder auf den Außenspiegel eines Autos. Wer zahlt jetzt den Schaden? „Kinder unter sieben Jahren haften selbst nie. Wenn das Kind also einen Schaden verursacht und die Eltern ihre Aufsichtspflicht nicht verletzt haben, trägt der Geschädigte die Kosten selbst“, erklären die DVAG-Versicherungsprofis. Was genau Eltern im Rahmen ihrer Aufsichtspflichten tun müssen, hängt vom Alter des Kindes, der konkreten Situation und damit immer vom Einzelfall ab. „Grundsätzlich sollte eine Familienhaftpflicht zur Basisausstattung in jeder Familie gehören“, raten die Experten der DVAG.

Wenn sich Inline-Skates oder Scooter selbstständig machen…
…kann leicht Schlimmeres passieren. Kinder können Gefahren häufig nicht richtig einschätzen. Schnell ist so ein nahendes Auto oder ein Bordstein übersehen. Meist kommen die Kleinen mit dem Schrecken oder einer Schramme davon. Doch verläuft es nicht so glimpflich, können langwierige Arztbesuche oder aufwendige Therapien die Folge sein. Hier hilft eine private Unfallversicherung. „Die Versicherung fängt das finanzielle Risiko ab, wenn jemand durch einen Unfall in der Freizeit dauerhaft geschädigt ist und zum Beispiel fortlaufende Behandlungen benötigt“, erklären die DVAG-Versicherungsprofis. „Welche Police am besten zur eigenen Situation passt, klärt man am besten mit einem Finanzexperten.”

Top 5 der „Frischluft“- Aktivitäten für Kinder
1. Gummitwist, Seilspringen, Hula-Hoop: So spielten schon die Großeltern und sie machen auch heute noch Spaß
2. Gärtnern mit den Kids: Bringt nicht nur den Garten auf Vordermann, sondern zeigt Kindern auch spielerisch Pflanzen und Natur
3. Safari durch den Wald: Mit Mama oder Papa Eichhörnchen und Vögel beobachten. Auch beliebt: Geocaching – die moderne Schnitzeljagd
4. Auf zur Radtour: Proviant gepackt, Fahrradhelm aufgesetzt und los auf Entdeckertour in der eigenen Heimat
5. Inliner, Skateboard, Scooter und Co.: Sorgen garantiert für genügend Abwechslung unterwegs