BCA insider-Magazin: Ganzheitlichkeit als Erfolgsprinzip

insider: Alexander, ihr setzt stark auf ganzheitliche Beratung. Was bedeutet dieser Ansatz konkret für eure Mandanten?

Alexander Gronau: Ganzheitliche Beratung bedeutet für uns, dass wir nahezu alle Themen der Finanzdienstleistung im eigenen Haus abbilden. Neben dem klassischen Financial Planning umfasst das u. a. die Generationenberatung, Gewerbeversicherungen, Finanzierungen sowie den Verkauf und die Vermietung von Immobilien, inkl. Mieterbetreuung und Hausverwaltung. Der entscheidende Mehrwert liegt darin, dass wir jedes Mandat als Ganzes betrachten. Alle Themen greifen ineinander und werden bewusst aufeinander abgestimmt. Gerade bei komplexeren Vermögensstrukturen macht genau das den Unterschied. In vielen Fällen agieren wir dabei eher wie ein Multi-Family-Office als wie ein klassischer Anlageberater. So gelingt es uns, auch anspruchsvolle Mandanten ganzheitlich zu betreuen, langfristig zu begleiten und nachhaltig zu binden.

insider: Ihr bildet nahezu alle relevanten Themen im eigenen Haus ab. Welche Vorteile bietet dieses Modell gegenüber klassischen Maklerstrukturen?

Gronau: Wer Leistungen extern einkauft, gibt zwangsläufig einen Teil der Qualitätskontrolle ab. Durch unsere Inhouse-Struktur stellen wir sicher, dass jede Dienstleistung fachlich wie kulturell unsere Handschrift trägt. Es geht nicht darum, in Silos zu denken, sondern gemeinsam die beste Lösung für den Mandanten zu entwickeln, und das auch über den eigenen Fachbereich hinaus. Unsere Mandanten schätzen genau das: einen zentralen Ansprechpartner für alle finanziellen Fragestellungen. Nicht selten werden wir deshalb eher mit einem „Finanzanwalt“ verglichen, auch wenn wir selbstverständlich keine Rechtsberatung leisten. Gerade für vermögende Kunden, die für ein klassisches Multi-Family-Office zu klein, aber für Standardlösungen zu komplex sind, bietet unser Ansatz einen echten Mehrwert.

insider: Hinter den Kulissen arbeiten spezialisierte Experten eng zusammen. Wie ist diese Zusammenarbeit organisiert?

Gronau: Wir arbeiten in klar strukturierten Teams für die jeweiligen Fachbereiche. Gleichzeitig gibt es für jeden Mandanten einen zentralen Ansprechpartner. Generell ist dies der Financial Planner. Er steuert die gesamte Beratung, koordiniert die Themen und bindet bei Bedarf gezielt die entsprechenden Spezialisten ein. Für den Mandanten bleibt die Betreuung dadurch jederzeit übersichtlich und nachvollziehbar. Intern sichern wir den Austausch durch regelmäßige Meetings, und dies sowohl innerhalb der Teams als auch teamübergreifend. So stellen wir sicher, dass alle Beteiligten stets auf dem gleichen Stand sind und optimal zusammenarbeiten.

insider: Die HdB Gruppe tritt als junges und dynamisches Unternehmen auf. Was macht diese Dynamik konkret aus?

Gronau: Wenn wir zurückblicken, sind wir vor fünf Jahren noch mit einer anderen Firmierung und einem sehr kleinen Team gestartet. Heute sind wir an zwei Standorten aktiv, beschäftigen über 30 Mitarbeiter und sind als Unternehmensgruppe organisiert. Dieses Wachstum hat eine enorme Dynamik entfaltet und offen gesagt: Manchmal überrascht sie uns selbst. Trotzdem sind wir agil geblieben. Entscheidungen werden schnell getroffen, um flexibel auf Veränderungen reagieren zu können. Unser Team vereint unterschiedliche Generationen – von Anfang 20 bis über 70 –, und dennoch oder gerade deswegen ziehen alle an einem Strang. Diese Kultur aus Tempo, Respekt und Zusammenhalt ist für uns ein zentraler Erfolgsfaktor. Gleichzeitig ist eine unserer wichtigsten Aufgaben, genau diesen Spirit auch in Zukunft zu bewahren.

insider: Die jüngste Fusion war ein wichtiger strategischer Schritt. Was waren die Beweggründe?

Gronau: Unser Ziel war, gezielt Synergien zu heben und Größenvorteile zu nutzen. In einem zunehmend komplexen und regulierten Markt wird es für kleinere Anbieter immer schwieriger, eine vollumfängliche Betreuung sicherzustellen. Durch die Fusion konnten wir Kompetenzen aufbauen, die wir heute vollständig inhouse abbilden, etwa im Marketing oder in der Immobilienabwicklung. Das erhöht die Qualität, stärkt unsere Unabhängigkeit und verbessert zugleich unsere Ertragsbasis. Darüber hinaus verfolgen wir den Anspruch, als Financial Planner alle relevanten Themen innerhalb des Unternehmens zu vereinen. Die Übernahme einer Hausverwaltung ist dafür ein gutes Exempel und eröffnet gleichzeitig klare Cross-Selling-Potenziale.

Das vollständige Interview finden Sie unter: BCA-Insider-01-2026 – bca