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BCA insider-Magazin: Vertrauen statt Verdrängen: Nachhaltige Nachfolgelösungen im Maklermarkt
Der Maklermarkt steht vor großen Nachfolgefragen. Jessica Kelich, Leiterin Nachfolgeplanung der INFOS AG, und Marco Kantner, Vorstand der INFOS AG, zeigen im Interview, wie nachhaltige Bestandsübernahmen durch persönliche Betreuung, finanzielle Stabilität und die enge Zusammenarbeit mit der BCA AG gelingen und warum dabei Vertrauen wichtiger ist als Technik. insider: Frau Kelich, Herr Kantner, würden Sie uns bitte einmal kurz die INFOS AG vorstellen und wie der Bereich der Bestandsübernahmen für Sie interessant wurde? Marco Kantner: Die INFOS AG ist ein inhabergeführter Makler im Investment- und Versicherungsbereich. In diesem Bereich machen wir sowohl beratendes Geschäft als auch Vermittlung an Selbstentscheider. Wir haben drei Niederlassungen: in München, in Miltenberg, das zwischen Würzburg…
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Riester-Kunden brauchen Orientierung, keinen Zeitdruck
Für Riester-Kunden stellt sich mit der Reform der privaten Altersvorsorge die Frage: Vertrag fortführen, beitragsfrei stellen oder später in ein neues gefördertes Produkt wechseln? Der aktuelle ALTERSVORSORGE RADAR der BCA AG zeigt: Eine pauschale Antwort gibt es nicht. Entscheidend sind eine individuelle Prüfung und der objektive Vergleich beider Fördersysteme. Mit dem ALTERSVORSORGE RADAR schafft die BCA AG ein regelmäßiges Informations- und Einordnungsformat zu den Entwicklungen rund um das Altersvorsorgereformgesetz und das Altersvorsorgedepot. Die aktuelle Ausgabe bündelt die Einschätzungen von Versicherungs- und Investmentgesellschaften zur Zukunft bestehender Riester-Verträge. Kein Anlass für vorschnelle Entscheidungen Die zentrale Botschaft der befragten Gesellschaften lautet: Für Riester-Kunden besteht derzeit kein unmittelbarer Handlungsdruck. Vor dem 1. Januar 2027…
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BCA insider-Magazin: Baufinanzierung: vom Zusatzgeschäft zum Wachstumsmotor
Die Baufinanzierung ist zurück und sie hat sich verändert. Nach der Zinswende hat sich das Niveau stabilisiert, gleichzeitig ist der Beratungsbedarf deutlich gestiegen. Für Vermittler bedeutet das eine klare Chance: Wer das Thema heute aktiv angeht, kann sich nachhaltig stärker im Markt positionieren und Kunden langfristig binden. Das Baufinanzierungsgeschäft bietet vielen Vermittlern sehr gute Perspektiven. Finanzierungsentscheidungen sind komplexer geworden und Kunden suchen Orientierung sowie bedarfsgerechte Informationen. Genau hier liegt die Chance für Vermittler. Denn in einem anspruchsvolleren Marktumfeld wird qualifizierte Beratung wieder zum entscheidenden Differenzierungsmerkmal. Baufinanzierung einfach integrieren Der Einstieg in die Baufinanzierung muss keine Hürde sein. Die BCA AG verfolgt das klare Ziel, Vermittlern den Zugang so einfach wie…
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BCA AG erweitert Unterstützung im Biometriegeschäft
Die BCA AG erweitert ihr Serviceangebot für angebundene Makler um den neuen BiometrieservicePlus. Der Service unterstützt Vermittler bei zwei besonders anspruchsvollen Aufgabenfeldern der biometrischen Absicherung: der Einschätzung der Versicherbarkeit vor Vertragsabschluss und der Begleitung von Kunden im Leistungsfall. Damit baut die BCA AG ihre Rolle als Servicemanufaktur für unabhängige Vermittler weiter aus und reagiert auf die steigende Komplexität im Biometriegeschäft. Die Beratung zu Berufsunfähigkeit und anderen biometrischen Risiken zählt zu den beratungsintensivsten Bereichen der Versicherungsvermittlung. Gesundheitsangaben, Risikoprüfungen und Leistungsanträge erfordern spezialisiertes Know-how und binden erhebliche Ressourcen. Mit dem BiometrieservicePlus erhalten Makler künftig Zugang zu Expertenleistungen, die sie entlang des gesamten Beratungsprozesses unterstützen. Eine zentrale Landingpage bündelt alle wesentlichen Informationen zu…
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BCA insider-Magazin: Passgenaue Beratung eröffnet Vertriebschancen!
Im Zuge der Rentenreform bieten einige Zielgruppen derzeit besonders gutes Abschlusspotenzial. Welche Zielgruppen das sind und wie Vermittler sie durchs Leben begleiten können. Welche Rolle die neuen geförderten Produkte spielen werden. Und: Gute Beratung bleibt der Gamechanger. Die Rente ist ein zentrales Thema in den Reformbestrebungen der Bundesregierung. Welche Impulse aus der Rentenreform sind für Kinder und Jugendliche vertrieblich interessant, bspw. die Frühstart-Rente? Und was gibt es darüber hinaus? Für Kinder und Jugendliche In der Frühstart-Rente sehen die befragten Versicherer in erster Linie einen einfachen, niederschwelligen Einstieg in die Themen Kapitalmarkt und langfristige Vorsorge, sozusagen einen wichtigen Impuls für weitere Impulse. Laut Stuttgarter wird sie den Markt nicht grundlegend verändern,…
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BCA insider-Magazin: Berufsunfähigkeit neu gedacht: Warum Makler heute ohne Spezial-Know-how Chancen verschenken
Die Absicherung der Arbeitskraft gilt als Königsdisziplin und gleichzeitig als Stolperfalle im Beratungsalltag. Warum saubere Risikovoranfragen, medizinische Expertise und professionelle Begleitung im Leistungsfall entscheidend sind und inwieweit Makler vom neuen BCA BiometrieServicePLUS profitieren können, erklären Sonja Keller (Biometrie-Check) und Christian Schwalb (BU-Expertenservice) im Interview. insider: Hand aufs Herz, Frau Keller und Herr Schwalb: Ist eine wirklich saubere BU-Beratung ohne Spezialunterstützung heute überhaupt noch realistisch? Sonja Keller: In einfachen Fällen „ja“. Aber die Realität sieht anders aus: Sobald Vorerkrankungen oder psychische Diagnosen ins Spiel kommen, wird es schnell komplex. Eine gute BU-Beratung bedeutet heute nicht mehr, alles selbst zu machen, sondern zu wissen, wann man sich Unterstützung holt. Das ist kein…
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BCA insider-Magazin: Can I Trust You?
Die BCA AG will mittels künstlicher Intelligenz (KI) in der Finanzberatung Komplexität senken und Prozesse vereinfachen. Dadurch sollen Servicequalität und Beratungskraft steigen. Unverändert bleibt dabei der Anspruch der BCA: unmittelbaren Mehrwert für Versicherungsmakler und Finanzanlagenvermittler zu schaffen und so deren Souveränität und Lebenswerk zu erhalten. Die BCA AG führt im Finanzvertrieb gleich zwei KI-gestützte Funktionen ein. Sowohl in der Kundenapp Ihr FinanzCockpit (IFC) als auch in der Serviceplattform DIVA übernimmt die KI künftig zentrale Schritte der Vertrags- und Antragserfassung. Dies alles vollständig automatisiert und ohne manuelle Dateneingabe. Wie integrieren sich diese Funktionen in die Finanzberatung? Der Einsatz von KI in der Finanzberatung ist Vertrauenssache. Laut einer bundesweiten Untersuchung der FOM…
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BCA insider-Magazin: Ganzheitlichkeit als Erfolgsprinzip
Wachstum mit Haltung: Die HdB Gruppe ist in kurzer Zeit dynamisch gewachsen, hat neue Standorte eröffnet und ihre Positionierung als ganzheitlicher Beratungspartner geschärft. Dies jedoch, ohne ihre unternehmerische DNA aus den Augen zu verlieren. Im Gespräch mit insider erklärt Geschäftsführer Alexander Gronau, warum Ganzheitlichkeit für ihn weit mehr ist als ein Buzzword, wie klar definierte interne Strukturen echten Mehrwert für Berater und Kunden schaffen und weshalb die HdB Gruppe bewusst jung, agil und zugleich strukturiert wächst. Anders ausgedrückt wird erklärt, wie moderne Vertriebsorganisationen heute erfolgreich skalieren können, und das, ohne ihre Identität zu verlieren. insider: Alexander, ihr setzt stark auf ganzheitliche Beratung. Was bedeutet dieser Ansatz konkret für eure Mandanten?…
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BCA insider-Magazin: Unabhängig. Systematisch. Erfolgreich.
Wie gelingt es, persönliche Beratung mit institutioneller Investmentkompetenz zu verbinden? Markus Bailer, Ralf Schneider und Marcus Effenberger sind die Köpfe hinter der BSB Finanzen und zeigen, wie kollektive Intelligenz, mathematische Strategien und max. Unabhängigkeit zu einem klaren Mehrwert für Kunden und Makler werden. Die Finanz- und Versicherungsexperten machen deutlich, warum gerade jetzt flexible, systematische Ansätze den Unterschied machen. insider: BSB ist ein Zusammenschluss freier Finanz- und Versicherungsmakler. Welchen entscheidenden Vorteil bietet dieses Modell für Kunden und Makler? Markus Bailer: Der zentrale Vorteil ist für mich die kollektive Intelligenz bei max. Unabhängigkeit. Wir sind freie Makler und ausschließlich unseren Mandanten verpflichtet, demzufolge nicht Produktgebern oder Konzernvorgaben. Gleichzeitig bündeln wir im Verbund…
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BCA insider-Magazin: Höher, weiter, schneller?
Der ETF-Markt ist längst erwachsen geworden. Die Nettomittelzuflüsse der Vergangenheit stehen symbolisch dafür. Nicht zuletzt das steigende Interesse bei privaten Anlegern und die Produktinnovationen sorgen für stetige Belebung des Segments. Das schafft Begehrlichkeiten und jüngst ist die Diskussion um Bestandsprovisionen (bei Neobrokern) entfacht. Zeit der Superlative ETFs sind das Maß der Dinge. Laut BVI ist Deutschland der wichtigste europäische Absatzmarkt für ETFs. Deutsche Investoren hielten Ende 2025 knapp 500 Mrd. Euro der schätzungsweise 2,7 Bio. Euro an ETFs, die in Europa aufgelegt sind. Der europäische ETF-Markt ist allein im vergangenen Jahr um 30 Prozent gewachsen. Und der Siegeszug geht weiter. Mit Mittelzuflüssen von 56,3 Mrd. US-Dollar übertraf der europäische ETF-Markt…
