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Governance, Risiko & Regulatorik: Wie du als Geschäftsführung DORA, NIS-2, ESG und MaRisk strategisch steuerst
Governance, Risiko & Regulatorik sind längst kein Spezialthema für Compliance-Abteilungen mehr. Sie betreffen unmittelbar dich als Geschäftsführerin, Vorstand oder Aufsichtsrat. Mit DORA, NIS-2, CSRD, MaRisk 2026 und verschärften Anforderungen an Geldwäscheprävention verändert sich die regulatorische Landschaft grundlegend. Wer hier nur reaktiv agiert, riskiert Haftung, Reputationsschäden und operative Schwächen. In diesem Artikel erhältst du einen strukturierten Überblick über die zentralen Themen – von DORA Seminar und NIS-2 Umsetzung im Management bis hin zu KWG 44er Prüfung Vorbereitung und der Haftung des Geldwäschebeauftragten. 1. Governance, Risiko & Regulatorik: Warum die Geschäftsführung in der Verantwortung steht Die Aufsichtsbehörden machen eines klar: Verantwortung ist nicht delegierbar. Ob DORA, NIS-2 oder Geldwäschegesetz – letztlich bleibt die Gesamtverantwortung bei der Geschäftsleitung. Deshalb brauchst du…
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Dein Masterplan: C-Suite Power Grid 2026 & Dynamic Shared Ownership (DSO)
Das C-Suite Power Grid 2026 und Dynamic Shared Ownership (DSO) sind zwei Seiten derselben Medaille: Während das Power Grid die strategische Architektur (das „Was“) vorgibt, liefert DSO das Betriebssystem für die Umsetzung (das „Wie“). Um diese Konzepte zu verknüpfen, musst du die hierarchische Struktur deiner C-Suite in ein flüssiges, dezentrales Netzwerk überführen. Hier ist der Fahrplan, wie du diese Welten verschmilzt: 1. Die Synthese: Vom Titel zum "System Owner" In der klassischen Struktur arbeiten Chief AI Officers oder RevOps Leader oft in ihren eigenen Silos. Durch die Verknüpfung mit DSO machst du deine C-Suite zu einem Enabling Team. 2. Strategische Verknüpfung der 4 Hebel mit DSO-Mechanismen Nutze DSO als Werkzeugkasten, um die vier Hebel des…
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75 special audits announced: BaFin’s priority list for 2026
Key facts at a glance: BaFin is clearly focusing on risk orientation in 2026:The emphasis is on a robust customer risk classification in order to identify high ML/TF risks early and monitor them effectively. At least 75 special audits in 2026:Audits will be risk-based and spread throughout the year (no fixed schedule), focusing on banks and their customer risk classification. High-risk countries more in focus:BaFin is also planning to analyze business in (high-)risk countries – the aim is to reduce mismanagement and control gaps in business with these jurisdictions. The target group is entities subject to the Money Laundering Act (GwG):measures affect credit institutions, securities institutions and other financial service providers/non-banks (including payment, e-money and crypto service providers). Audit…
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Executive Education & Rollen: Wie du Haftung, Karriere und Führungsverantwortung strategisch meisterst
Executive Education & Rollen sind heute mehr als klassische Weiterbildung. Sie sind ein strategisches Instrument, um Haftungsrisiken zu steuern, Karrierewege gezielt zu entwickeln und Führungsverantwortung professionell wahrzunehmen. Ob Geschäftsführung, Vorstand, Aufsichtsrat, CFO oder Prokurist – jede Rolle bringt eigene rechtliche Pflichten, Governance-Anforderungen und strategische Erwartungen mit sich. In diesem Artikel erfährst du, wie du mit Fit & Proper Test Vorbereitung, Geschäftsführung Haftung Seminar, strukturiertem Onboarding für neue Geschäftsführung, einer klaren C-Level Karriere Strategie und spezialisierten Programmen wie Aufsichtsrat Zertifizierung, Leadership für CFOs oder HR Strategie für Geschäftsführer deine Rolle professionell ausfüllst. 1. Executive Education & Rollen: Warum Spezialisierung entscheidend ist Früher reichte Fachkompetenz. Heute zählen: regulatorisches Verständnis Governance-Kompetenz strategische Steuerungsfähigkeit persönliche Haftungssicherheit Executive Education bedeutet, dich gezielt auf deine konkrete Rolle…
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Finance, Steuerung & Performance: Wie du Liquidität, Reporting und Kennzahlen strategisch führst
Finance, Steuerung & Performance sind das Fundament jeder erfolgreichen Unternehmensführung. In einem Umfeld aus steigenden Zinsen, volatilen Märkten, regulatorischem Druck und digitalen Geschäftsmodellen entscheidet nicht mehr nur Wachstum – sondern finanzielle Steuerungsfähigkeit. Ob Modern Treasury Management, Liquiditätsplanung für Entscheider, Reporting Trends 2026, die Rolle des Controllers als Business Partner, ein gezieltes Cash Management Seminar, fundierte Unternehmenssteuerung mit Kennzahlen oder eine professionelle Bilanzanalyse für Aufsichtsräte – finanzielle Kompetenz ist heute strategische Führungsaufgabe. In diesem Artikel erfährst du, wie du Finance nicht nur verwaltest, sondern aktiv als Performance-Instrument nutzt. 1. Finance, Steuerung & Performance: Vom Zahlenwerk zur strategischen Steuerung Finanzzahlen sind kein Selbstzweck. Sie sind Entscheidungsgrundlage. Viele Unternehmen arbeiten mit historischen Reports, die primär vergangenheitsorientiert sind. Doch moderne Unternehmenssteuerung verlangt: Echtzeit-Transparenz Szenarioplanung…
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Aufsicht 2.0: Wie die EZB mit „Streamlining Supervision“ die Resilienz des Bankensektors sichern will
Die EZB-Bankenaufsicht auf dem Weg zu einer schlankeren, wirksameren Aufsicht – Analyse der Agenda „Streamlining supervision, safeguarding resilience“ Die EZB-Bankenaufsicht hat mit ihrer Agenda „Streamlining supervision, safeguarding resilience“ eine umfassende Neuausrichtung des aufsichtlichen Handlungsrahmens vorgelegt. Ziel ist es, die Prozesse im Einheitlichen Aufsichtsmechanismus (SSM) effizienter und fokussierter zu gestalten, ohne das erreichte Resilienzniveau des Bankensektors zu gefährden. Nach zehn Jahren SSM, in denen Kapitalquoten gestärkt, Problemkredite abgebaut und Governance-Strukturen verbessert wurden, rücken nun Vereinfachung, Proportionalität und stärkere Risikoorientierung in den Mittelpunkt. Buchen Sie unsere Seminare zum Thema Aufsichtsrat und bleiben Sie immer auf dem neusten Stand! 1. Ausgangslage und Zielbild der Reformagenda Die Agenda verortet sich in einem Umfeld…
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Die 9. MaRisk-Novelle: Paradigmenwechsel vom Regelkatalog zur Begründungslogik
Bei S+P Compliance Services verantwortet er die Konzeption und Durchführung von Fachseminaren, Studien und Praxisleitfäden zur Gesamtbanksteuerung und zur Weiterentwicklung von ICAAP‑, IKS‑ und Compliance‑Frameworks. In zahlreichen Projekten von S+P begleitet er Institute unterschiedlicher Größenklassen – von kleinen Instituten bis zu großen Verbund‑ und Spezialinstituten – bei der prüfungssicheren Ausgestaltung von Proportionalität, MaRisk‑Governance und einer nachhaltigen Risikokultur. 9. MaRisk Novelle in Vorbereitung Die deutsche Bankenaufsicht steht vor einer der bedeutendsten Weichenstellungen seit Einführung der Mindestanforderungen an das Risikomanagement (MaRisk) im Jahr 2005. Mit der 9. MaRisk-Novelle, deren Konsultation für Anfang 2026 angekündigt ist und deren Inkrafttreten bis Ende 2026 erwartet wird, vollzieht die BaFin gemeinsam mit der Deutschen Bundesbank einen grundlegenden Paradigmenwechsel:…
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DORA: Was Forschung & Aufsicht fordern – und was COOs jetzt umsetzen müssen
Der Digital Operational Resilience Act (DORA) ist mehr als ein Regulierungspapier – er ist ein Praxisrahmen für COOs, um Cyber-Resilienz, ICT-Risikomanagement und Outsourcing-Strategien im Unternehmen zukunftssicher aufzustellen. Während Studien und Aufsichtsbehörden die Risiken klar benennen, liegt die Umsetzung in deiner Verantwortung als COO. Wissenschaftlicher & regulatorischer Kontext Konzentrationsrisiken im Fokus:Die EBA und ESMA betonen, dass Abhängigkeiten von wenigen kritischen IKT-Drittanbietern (Cloud, Outsourcing) eine systemische Bedrohung darstellen. Deshalb überwachen die ESAs diese künftig gemeinsam mit den nationalen Behörden wie der BaFin – inklusive Vor-Ort-Inspektionen und Exit-Strategien . Proportionalitätsprinzip:Nach BaFin-Hinweisen gilt: ICT Business Continuity Management muss dokumentiert und getestet werden, aber die Intensität hängt von der Größe und Kritikalität des Instituts ab . Wirtschaftliche Dimension:Die…
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Market Integration Package (MIP): What’s next for financial market participants
The European Commission’s Market Integration Package of 4 December 2025 is a key component of the planned Savings and Investments Union and aims for deeper integration of EU capital markets, greater efficiency and less fragmentation. The core contents of the package are: Reduction of obstacles in trading, post-trading and fund distribution (including Pan-European Market Operator, expanded passporting options, reform of MiFIR/CSDR). Greater centralization and harmonization of supervision, in particular through new direct supervisory powers of ESMA over central market infrastructures and CASPs. Adjustments to fund and depositary law (UCITS/AIFMD, EU-wide Depositary Passport) to standardize cross-border business. Promoting innovation by expanding and making the DLT pilot regime more flexible and by…
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Risks from Inadequate Prevention of Money Laundering and Terrorist Financing
Risks from Inadequate Prevention of Money Laundering and Terrorist Financing source: BaFin – 6. Risiken aus unzureichender Prävention von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung → Executive Summary The German financial market remains under elevated pressure from money laundering (AML) and terrorist financing (CFT) risks. According to BaFin’s assessment for 2026, the risk landscape is becoming increasingly complex due to geopolitical tensions, the fragmentation of payment transactions, and the rapid expansion of the crypto-asset sector. Germany’s central geographic location and the size and heterogeneity of its financial market make it a primary target for abuse. A critical takeaway for obliged entities is the necessity of distinguishing between AML and CFT measures. While AML…
