Zielke Rating zukünftig von DEFINO zertifiziert

Die Zielke Rating GmbH, eine auf Nachhaltigkeitsbewertungen von Finanzinstituten und deren Produkten spezialisierte Ratingagentur mit Sitz in Aachen, wird künftig ihren Produktbeurteilungsprozess durch die Heidelberger Defino Institut für Finanznorm AG auf Konformität mit der neuen DIN-Norm 77236-2 „Nachhaltigkeitsscoring für Anlageprodukte“ zertifizieren lassen. Zielke Rating ist somit derzeit die einzige ESG-Ratingagentur, die ihren Bewertungsprozess explizit an einer DIN-Norm ausrichtet und diesen von einer Zertifizierungsstelle prüfen lässt. Dadurch gewinnt der gesamte Beurteilungsprozess deutlich an Transparenz und wird für Dritte nachvollziehbar. Geschäftsführer Dr. Carsten Zielke: „Nach jahrelangem Einsatz für eine bessere Rechnungslegung und Normung sind wir stolz, dieRegeln nach DIN-Norm 77236-2, der ISO-Normen zu Sustainable Finance sowie die ESRS-Regeln voll in unserem Bewertungsprozess integrieren zu können. Die Validierung durch das Defino-Institut ist die Bestätigung unserer Bemühungen.“

Defino ist bereits von der Deutschen Akkreditierungsstelle (DAkkS) für die Personen-Zertifizierung auf Umsetzung der Finanzanalyse-Norm DIN 77230 akkreditiert und strebt nun die Akkreditierung auch für die Zertifizierung von Unternehmen auf Umsetzung der neuen Norm DIN 77236 2 an.

Aber bislang gibt es in Deutschland keine akkreditierte Zertifizierungsstelle, die Prozesse zur Einordnung von Finanzprodukten nach Nachhaltigkeitskriterien überwacht. Defino schließt diese Lücke, indem das Institut den normkonformen Einsatz des DIN-Nachhaltigkeitsscores künftig als akkreditierter Zertifizierer prüfen und bestätigen will. Defino-Geschäftsführer Dr. Klaus Möller: „Wir wollen mit diesem Schritt das normbasierte Arbeiten in der Finanzbranche auch in Bezug auf Aussagen zur Nachhaltigkeit auf ein nächstes Level heben. Wir freuen uns, mit Zielke Rating einen ersten Anwender der Norm DIN 77236-2 gefunden zu haben.“

Neue DIN-Norm 77236-2 zur systematischen Einordnung von Nachhaltigkeitsmerkmalen

Hintergrund: In der Industrie ist es seit langem Standard, dass einordnende Stellen ihre Verfahren von Zertifizierern wie zum Beispiel dem TÜV bestätigen lassen. Für die Einordnung von Finanzprodukten hinsichtlich eines Nachhaltigkeitsscorings fehlte bislang ein solcher durchgängig normbasierter und extern geprüfter Prozess; nun liegt mit der Norm DIN 77236 2 ein Standard zur systematischen Einordnung von Finanz- und Versicherungsanlageprodukten entlang ihrer Nachhaltigkeitsmerkmale vor.

Defino-Nachhaltigkeitszertifikat reiht sich in internationale Standards ein

Zielke Rating richtet seine Methodik bereits an international entwickelten Prinzipien für nachhaltige Finanzprodukte sowie an globalen Anforderungen an glaubwürdigen Net-Zero-Transformationsplänen von Finanzinstituten aus. Dies sind in erster Linie die ISO-Normen ISO 32211 „Sustainable finance – Products and services“ und die neue ISO 32212 „Sustainable finance – Net zero transition planning for financial institutions“. Zudem ist Zielke Rating bei der europäischen Wertpapieraufsicht ESMA registriert.

Mit der Einordnung von Finanzprodukten über den DIN-Nachhaltigkeitsscore und die Überprüfung ihres Verfahrens nach ISO 17065 durch einen Zertifizierer erfüllt Zielke Rating als bei ESMA registrierte ESG-Ratingagentur (erfolgt im Juli 2026) nach eigener Auffassung bereits jetzt zentrale Vorgaben der EmpCo-Richtlinie (Empowering Consumers Directive), die ab dem 27. September 2026 für Unternehmen mit B2C-Geschäftsmodellen verbindlich wird. Die Richtlinie verschärft die Anforderungen an Umwelt- und Nachhaltigkeitsaussagen („Green Claims“), indem sie nur noch spezifisch belegbare und objektiv nachprüfbare Umweltaussagen zulässt und die Nutzung von Nachhaltigkeitssiegeln an transparente, unabhängige Zertifizierungsprozesse knüpft.

Zielkes Nachhaltigkeitsscore und Defino-Zertifikat als Nachweise für ESG-Kompatibilität

Vor diesem Hintergrund ist es aus Sicht von Zielke Rating zwingend, dass Finanzvertriebe bei Kundinnen und Kunden mit expliziten Nachhaltigkeitspräferenzen nur solche Produkte empfehlen, deren Nachhaltigkeitsmerkmale nachweislich belegt sind und mit der Nachhaltigkeitspräferenzabfrage kompatibel sind. Denn im Zusammenspiel mit der Offenlegungsverordnung (SFDR) erhöht sich das Risiko einer Falschberatung, wenn Finanzberater nicht explizit als nachhaltig ausgewiesene Produkte an Kunden mit klar formulierten Nachhaltigkeitspräferenzen vermitteln. Ein Siegel auf Basis des DIN-Nachhaltigkeitsscores, vergeben von Zielke Rating als registrierter ESG-Ratingagentur und bestätigt durch das Defino-Institut als Zertifizierungsstelle, bietet hier einen belastbaren Nachweis gegenüber Kunden, Aufsicht und Wettbewerbern.

Über die DEFINO Institut für Finanznorm AG

Vorrangiger Geschäftszweck der in Heidelberg ansässigen DEFINO Institut für Finanznorm AG ist die Zertifizierung von Personen, Unternehmen und Hilfsmitteln, die von DEFINO initiierte und andere wesentliche Standards und Normen für die Finanzbranche vollständig und verbindlich umsetzen, sowie von Unternehmen, die die vollständige Umsetzung dieser Standards und Normen unterstützen. Das DEFINO Institut ist dafür von der Deutschen Akkreditierungsstelle akkreditiert. Zum Nutzen der mit Finanzberatung befassten Unternehmen, Berater und Vermittler sowie im Verbraucherinteresse initiiert und etabliert das DEFINO Institut allgemein gültige DIN-Standards und -Normen zur nachhaltigen Verbesserung der Versicherungs- und/oder Finanzberatung. Das Unternehmen arbeitet dabei eng mit dem Deutschen Institut für Normung (DIN), mit Wissenschaftlern, Verbraucherschutzorganisationen und Experten des Finanzdienstleistungsgewerbes zusammen.

Vorstände des DEFINO Instituts sind Dr. Klaus Möller und Mathias Grellert. Vorsitzender des Aufsichtsrats ist Dr. Bernward Maasjost. Vorsitzender des DEFINO-Kuratoriums ist Prof. Dr. Hans-Wilhelm Zeidler. Mit der Begleitung und Zertifizierung des DIN-Nachhaltigkeitsscores nach DIN 77236 2 erweitert Defino sein Portfolio auf den Bereich Sustainable Finance und schafft einen prüfbaren Rahmen für die Einordnung und Kennzeichnung von Finanzprodukten entlang standardisierter Nachhaltigkeitskriterien. Durch die Kombination aus Normenkompetenz, Akkreditierungserfahrung und Branchen-Know-how ermöglicht Defino Finanzmarktteilnehmern, die steigenden regulatorischen Anforderungen an Transparenz, Vergleichbarkeit und Green-Claims-Konformität effizient zu erfüllen.