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Instant Payments: Wie Banken die Ära der Echtzeitüberweisungen sicher gestalten können
Am 07. November 2023 hat sich die Europäische Union darauf geeinigt, dass Banken in Europa dazu verpflichtet sind, ihren Kunden Instant Payments anzubieten. Echtzeitüberweisungen sollen in der gesamten EU erschwinglich, sicher und ohne große Hürden durchgeführt werden können. „Die verpflichtende Einführung eines kostengünstigen Echtzeit-Zahlungsdienstes ist zu begrüßen. Neben der Übertragung von Geldern in Echtzeit oder innerhalb von Sekunden und der Verfügbarkeit des Dienstes verbessert der Zahlungsdienst für Unternehmen auch das Cash-Management“, sagt Iain Swaine, Director EMEA, Global Advisory bei BioCatch. „Die Krux: Echtzeitüberweisungen bedeuten ebenfalls, dass den Banken weniger Zeit bleibt, verdächtige Transaktionen – etwa aufgrund von Betrug oder Geldwäsche – zu identifizieren und zu stoppen, bevor das Geld das…
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Die verschiedenen Gesichter der Geldwäsche: Wie Kriminelle Streamingdienste und Social Media für ihre Zwecke missbrauchen
Anfang September 2023 wurde bekannt, dass der beliebte Audio-Streaming-Dienst Spotify offenbar von Kriminellen zur Geldwäsche missbraucht wird. Die Masche ist einfach: Täter wandeln ihr illegal erworbenes Geld in Kryptowährung um. Dazu nehmen sie Kontakt zu Krypto-Händlern auf und bezahlen diese bar mit dem „schmutzigen“ Geld. Mit der erhaltenen Kryptowährung finanzieren sie dann Fake-Streams auf Spotify. Dabei gilt: Je mehr Streams es gibt, desto mehr Geld zahlt Spotify aus. So können Betrüger und Geldwäscher das traditionelle Bankensystem umgehen. BioCatch, Experte für Betrugsbekämpfung und Anti-Money-Laundering-(AML)Maßnahmen schafft einen Überblick über die verschiedenen Arten von Geldwäsche und schlägt Maßnahmen zum Schutz vor Betrug vor. „Kriminelle sind sehr kreativ, wenn es darum geht, Geld zu…
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BioCatch Scout: Die Netzwerke der Finanzkriminalität aufspüren
Die Zahlen, die in einem kürzlich vorgelegten Bericht von Europol veröffentlicht wurden, sind erschreckend. Die Polizeibehörde geht davon aus, dass nicht einmal zwei Prozent der Einnahmen krimineller Organisationen beschlagnahmt werden. Zudem nutzt Europol zufolge fast 70 Prozent der organisierten Kriminalität verschiedene Möglichkeiten der Geldwäsche. Die deutsche Bundesregierung plant seit Längerem, eine neue Stelle zur Bekämpfung der Geldwäsche einzurichten. Der neue Gesetzesentwurf des sogenannten Finanzkriminalitätsbekämpfungsgesetzes sieht eine Verbesserung des Transparenzregisters und eine stärkere Kontrolle von Immobilienkäufen und -verkäufen vor. Auch die Europäische Union hat der Geldwäsche einen härteren Kampf angesagt: Im März dieses Jahres wurde eine neue Richtlinie vorgestellt. Im Fokus der Politik stehen dabei die Banken, die stärker in die Pflicht genommen…
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Betrug durch Fernzugriff: Wie Banken ihre Kunden schützen können
Remote Access Scam (RAS), eine Taktik für Cyberattacken über Fernzugriffs-Tools, ist eine weit verbreitete Betrugsmasche, mit der Angreifer auf PCs, Laptops und mobile Geräte zugreifen können. Dabei geben sich die Cyberkriminellen als seriöses Unternehmen wie etwa Microsoft aus und nutzen Social-Engineering-Taktiken, um Zugriff auf die Geräte potenzieller Opfer zu erhalten. Die Auswirkungen sind fatal. Deshalb hat BioCatch fünf praktische Tipps zusammengestellt, die Banken und Kunden dabei unterstützen, sich effektiv vor RAS zu schützen. Bei RAS behaupten Betrüger gegenüber ihren Opfern, dass sie ein Sicherheitsproblem zum Beispiel einen Virus auf einem der Endgeräte haben. Anschließend bittet der Kriminelle sein Opfer, ein Programm herunterzuladen. Sobald das geschehen ist, hat der Kriminelle nicht…
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BioCatch Connect: sichere und nahtlose digitale User Experience für Banken und Finanzinstitute
BioCatch präsentiert die erste Lösung, die die Erkennung und Bekämpfung von Online-Betrug und Geldwäsche mit der Authentifizierung von Benutzeridentitäten kombiniert. Die fortschrittliche Technologie Continuous Behavioral Sequencing setzt dabei neue Maßstäbe bei der Genauigkeit von Betrugswarnungen und der Zuverlässigkeit von Abwehrmaßnahmen BioCatch, ein weltweit führender Anbieter von verhaltensbiometrischer Erkennung zur Bekämpfung von Online-Betrug und Geldwäsche, stellt heute seine neue Produktgeneration Connect vor. BioCatch Connect ist die erste vollständig integrierte Betrugs- und AML-Lösung (Anti-Money Laundering), die kriminelle Absichten proaktiv erkennt. Damit können Unternehmen Betrugs- und Geldwäscheversuche gezielt und schnell unterbinden und Akteure identifizieren, die es auf Kunden von Banken und Finanzinstituten abgesehen haben. Module von BioCatch Connect Das BioCatch-Connect-Portfolio ermöglicht Banken eine…
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PSD3: Banken sollen bei Online-Betrug haften
Vergangenen Monat hat die EU-Kommission einen Vorschlag für die neue Zahlungsdiensterichtlinie PSD3 vorgelegt. Besonderes Augenmerk liegt dabei auf der Ausweitung der Haftbarkeit für Banken, um den Betrug im Zahlungsverkehr einzudämmen. Denn in den letzten Jahren haben Cyberkriminelle immer raffiniertere Methoden entwickelt, um selbst die starke Kundenauthentifizierung (SCA) oder die Multi-Faktor-Authentifizierung (MFA) zu umgehen. Eine dieser Methoden ist der so genannte Law Enforcement Scam. Hier gibt sich der Betrüger beispielsweise als Bankmitarbeiter aus, um den Kunden telefonisch zu kontaktieren. Im Gespräch behauptet er, dass das Konto des Kunden in Gefahr sei und fordert diesen auf, eine bestimmte Summe auf ein anderes, vermeintlich sicheres Konto zu überweisen. Starke Authentifizierungsverfahren wie MFA greifen…
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Statement von BioCatch: PSD3 bietet keinen Platz für Betrugsfälle
Für viele war die PSD2-Richtlinie ein Schritt in die richtige Richtung. Nun steht PSD3 vor der Tür und für Banken und Finanzinstitute wird sich bezüglich des Umgangs mit Social Engineering einiges ändern. So ist zu erwarten, dass Banken ihre Kunden finanziell entschädigen müssen, sollten sie bei einem Betrugsfall nicht grob fahrlässig gehandelt haben. Das bedeutet für Banken aber auch eine Chance, wie Alexander Ramm, Sales Director DACH bei BioCatch weiß: „Mit PSD2 wurde ein weltweiter Meilenstein für die Betrugssicherheit im Zahlungsverkehr gesetzt. Dennoch finden Cyberkriminelle immer neue Methoden, um beispielsweise die Starke Kundenauthentifizierung (SCA) auszuhebeln. Eine Studie, die wir in Zusammenarbeit mit Forrester Consulting durchgeführt haben, zeigt, dass 75 Prozent der weltweit größten…
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BioCatch-Studie zeigt: Mehrheit der Finanzinstitute weltweit ist nicht gegen Finanzkriminalität gerüstet
BioCatch, ein führender Anbieter von Lösungen zur Analyse menschlichen Verhaltens und zur digitalen Betrugserkennung, hat die Ergebnisse seiner aktuellen Studie „Improve Fraud and Anti-Money Laundering Operations With A Proactive And Unified Approach“ bekannt gegeben. Sie wurde von Forrester Consulting im Auftrag von BioCatch durchgeführt und zeigt, dass die weltweit größten Banken einerseits besorgt über neue Cyber-Bedrohungen sind. Andererseits sind sie sich der sich verändernden Landschaft von Betrug und Finanzkriminalität bewusst und bereit, effektiv darauf zu reagieren. Die Studie wurde vor dem Hintergrund zunehmender Berichte in den Medien und von Aufsichtsbehörden durchgeführt, wonach die Zahl der Betrugsfälle im Zusammenhang mit Geldwäsche alarmierende Ausmaße annimmt. Befragt wurden Entscheidungsträger von mehr als 150…
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BioCatch intensiviert Zusammenarbeit mit Microsoft Cloud for Financial Services
BioCatch, ein global führendes Unternehmen im Bereich der Betrugserkennung, arbeitet in Zukunft weltweit noch enger mit Microsoft zusammen. Die auf verhaltensbiometrischer Analyse basierende Lösung von BioCatch ist ab sofort in der Microsoft Cloud for Financial Services (FSI Cloud) verfügbar. Mit den Datenmanagementfunktionen der Microsoft FSI Cloud schaffen Unternehmen ein differenziertes Kundenerlebnis, unterstützen ihre Mitarbeiter und bekämpfen Finanzkriminalität. Außerdem werden Sicherheit, Compliance und Interoperabilität unterstützt. BioCatch arbeitet seit 2011 mit Microsoft zusammen und leistet effiziente und umfassende Unterstützung bei der Betrugsbekämpfung. Mit Microsoft FSI kann BioCatch den Schutz für Banken, die auf Cloud-basierte Prozesse umstellen, weiter ausbauen. Dies ermöglicht eine sichere und reibungslose digitale Erfahrung für Bankkunden. Durch die Implementierung der verhaltensbiometrischen Software…
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Cyber-Betrug in Echtzeit: Wie Kriminelle die Multifaktor-Authentifizierung umgehen
Die Multi-Faktor-Authentifizierung (MFA) gilt eigentlich als eine der sichersten Methoden zum Schutz vor Bankkontenbetrug. Neben herkömmlichen Anmeldedaten wie Benutzername und PIN oder Passwort ist ein zusätzlicher Faktor erforderlich, um die Anmeldung erfolgreich abzuschließen. Dies kann ein Token oder ein Code sein. Darüber hinaus werden passwortlose Authentifizierungsverfahren mit biometrischer Unterstützung immer beliebter. Cyber-Kriminelle verfügen jedoch über Methoden, um auch das beste MFA-Verfahren zu umgehen. Bei „einfachen“ passwortbasierten MFA-Verfahren nutzen sie gängige Social-Engineering-Attacken wie Phishing, Smishing oder Vishing. Bei als besonders sicher geltenden Authentisierungsverfahren, etwa auf Basis von Public-Key-Kryptographie und Biometrie, verlegen sich die Betrüger auf Social-Engineering-Angriffe in Echtzeit – zum Beispiel Law Enforcement Scams. Beim Law Enforcement Scam geben sich Hacker…
