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Die Compliance-Funktion nach AT 4.4.2 MaRisk – Anforderungen, Umsetzung und Praxisrelevanz
Die Compliance-Funktion gehört zu den tragenden Säulen eines wirksamen Risikomanagements von Kredit- und Finanzinstituten. In AT 4.4.2 MaRisk konkretisiert die BaFin die institutionellen Mindestanforderungen an die Organisation dieser Funktion. Ziel ist es, die Risiken einer Nichteinhaltung relevanter rechtlicher Vorschriften zu minimieren und die Institute in ihrer Governance-Struktur nachhaltig zu stärken. Der folgende Beitrag setzt sich detailliert mit den rechtlichen Grundlagen, den Aufgabenbereichen, den organisatorischen Anforderungen sowie den besonderen Aspekten der Eigenständigkeit der Compliance-Funktion auseinander. Einleitung Finanzinstitute agieren in einem stark regulierten Umfeld, in dem die Einhaltung rechtlicher Vorgaben einen entscheidenden Wettbewerbs- und Vertrauensfaktor darstellt. Verstöße gegen aufsichtsrechtliche Anforderungen, gegen straf- oder zivilrechtliche Normen oder gegen interne Regeln können weitreichende Folgen…
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Kritische IT-Prozesse im Finanzsektor
Die neue Studie von S+P Compliance Services und führenden Branchenspezialisten bestätigt: Für Banken und Finanzdienstleister stehen bestimmte IT-Prozesse besonders im Fokus der Cyber-Resilienz. Besonders relevant sind Identity & Access Management (IAM), Schwachstellen- und Patch-Management, digitale Schnittstellen sowie Cloud-Security und das Auslagerungsmanagement externer IT-Dienstleister. Ergänzt werden diese Kernprozesse durch Security Incident and Event Management (SIEM) sowie ein schlüssiges Vulnerability Management – beides grundlegende Elemente eines modernen Resilienzkonzepts, das regulatorische Anforderungen und aktuelle Bedrohungslagen konsequent adressiert. Diese zentralen Bereiche geben den Takt für Entscheider im Finanzsektor vor und stehen im Mittelpunkt aktueller Prüfungsfeststellungen und Handlungsempfehlungen aus der S+P Studie. Doch warum sind genau diese Prozesse so entscheidend? Und welche Maßnahmen setzen Banken,…
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Leitlinien der Kommission zu verbotenen Praktiken der Künstlichen Intelligenz gemäß der Verordnung (EU) 2024/1689
Ein Wendepunkt für den Einsatz von KI Seit dem 2. Februar 2025 gilt ein entscheidender Teil der KI-Verordnung (EU) 2024/1689. Mit diesem Datum gelten die Verbote für bestimmte Praktiken von KI-Systemen unmittelbar und verbindlich – unabhängig davon, wann ein System entwickelt, in Verkehr gebracht oder in Betrieb genommen wurde. Für Dich als Verantwortlicher in einer Bank, einem Finanzinstitut oder einem Wertpapierinstitut bedeutet das: Es gibt kein „Warten auf Aufsichtsbehörden“. Die Leitlinien der EU-Kommission zeigen klar, welche Praktiken seit Februar 2025 nicht mehr zulässig sind – und wie erlaubt eingesetzte KI-Systeme aussehen müssen. Was gilt ab wann? Die Leitlinien der Kommission präzisieren, wie die Verbote praktisch umzusetzen sind. Dabei spielen drei Zeitpunkte eine Schlüsselrolle: 1. Seit dem 2. Februar 2025…
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S+P Compliance Services – Ihr RegTech für digitale Compliance
S+P Compliance Services steht für die neue Generation regulatorischer Exzellenz: Technologie trifft Regulatorik. Expertise trifft Automatisierung. Als zertifiziertes RegTech nach ISO/IEC 27001:2023 und geprüft nach IDW PS 951 & ISAE 3402 vereinen wir digitale Effizienz mit höchster Compliance-Qualität. Ob DORA, AMLA, ESG oder KI-Governance – mit der S+P Tool Box erhalten Sie skalierbare, audit-sichere Lösungen, die Ihr Unternehmen stärker, sicherer und zukunftsfähiger machen. Unser Anspruch: Compliance by Design – Technology with Trust. Compliance by Design: Wenn Mensch und KI gemeinsam Exzellenz schaffen S+P Compliance Services vereint menschliche Fachkompetenz mit KI-gestützter Automatisierung. Als zertifiziertes RegTech-Outsourcing-Unternehmen entwickeln wir digitale Workflows mit den dazu passenden RegTech-Produkten – für AML-Monitoring, KYC-Prüfungen, ESG-Audits und DORA-Reporting. Dieses hybride Modell…
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E-Learning zur Geldwäscheprävention stärkt Compliance-Kompetenz in Unternehmen
Mit dem Start des innovativen S+P E-Learning-Kurses „Geldwäscheprävention für Mitarbeiter“ bietet das S+P Unternehmerforum Unternehmen eine passgenaue Weiterbildungslösung zur nachhaltigen Stärkung der Compliance-Strukturen. In nur 45 Minuten erhalten Mitarbeitende fundiertes Wissen zu aktuellen gesetzlichen Vorgaben, praxisnahen Fallbeispielen und effektivem Risikomanagement. Warum Geldwäscheprävention essenziell ist In Zeiten zunehmender Regulierungen, verschärfter Aufsicht und wachsender Sanktionen stellt die Geldwäschebekämpfung (Anti-Money Laundering, AML) eine Kernaufgabe für Finanzdienstleister, Banken und Unternehmen mit Finanztransaktionen dar. Ein Verstoß gegen das Gesetz zur Bekämpfung der Geldwäsche (GwG) kann empfindliche Strafen bedeuten – nicht nur finanziell, sondern auch in Hinblick auf Reputation und Geschäftskontinuität. Viele Unternehmen stehen vor der Herausforderung, ihre Mitarbeiter auf dem aktuellsten Stand bezüglich EU-Geldwäscherichtlinien, KYC-Verpflichtungen…
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Kompetenzen eines COO: Diese Eigenschaften machen dich erfolgreich
S+P Seminare Lehrgang COO Ein erfolgreicher Chief Operating Officer (COO) ist nicht nur ein Organisationstalent – sondern auch ein Führungstyp mit Weitblick, Entscheidungsstärke und Veränderungskompetenz. In diesem Beitrag zeigen wir dir, welche Kompetenzen du brauchst, um in dieser Schlüsselrolle wirklich Wirkung zu entfalten. Dieser Artikel ist die perfekte Ergänzung zur Seite „Die Aufgaben eines COO“ – dort erfährst du, was du als COO tust, hier, wie du es erfolgreich tust. 1. Warum persönliche Kompetenzen so wichtig sind Ein COO ist der Motor des Unternehmens – und dabei kommt es nicht nur auf Fachwissen an. Du musst mit Druck umgehen, Entscheidungen treffen, Teams führen und Veränderungen gestalten. Soft Skills machen den Unterschied zwischen operativer Verwaltung und echter Führungskraft. Soft…
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Wie viel kann eine Führungskraft (C-Level) verdienen?
Führungskräfte auf C-Level, zu denen Positionen wie CEO (Chief Executive Officer), CFO (Chief Financial Officer) und COO (Chief Operating Officer) gehören, nehmen in Unternehmen eine zentrale Rolle ein. Sie tragen die Verantwortung für strategische Entscheidungen und die langfristige Ausrichtung des Unternehmens. Doch wie hoch kann das Gehalt für solche Spitzenpositionen tatsächlich ausfallen? C-Level kompakt: Aufgaben, Gehälter, Seminare Gehaltsspanne und Einflussfaktoren Die Gehälter von C-Level-Führungskräften variieren stark und sind von verschiedenen Faktoren abhängig, darunter die Größe und Branche des Unternehmens, der geografische Standort, die wirtschaftliche Lage und die persönliche Erfolgsbilanz der Führungskraft. Im Durchschnitt können CEOs in Deutschland mit einem Jahresgehalt zwischen 150.000 und 500.000 Euro rechnen. In großen börsennotierten Unternehmen…
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Auftretende Person – Umsetzung von §11 Abs. 1 GwG
S+P Seminare Seminar Know Your Customer Welche GwG-Pflichten sind bei der auftretenden Person zu beachten? Beim Onboarding neuer Kunden treten im Rahmen des Geldwäschegesetzes (GwG) oft Fragen auf, besonders wenn es um die Identifizierung von Personen geht, die im Namen von Vertragspartnern handeln. Die neuesten Änderungen im GwG führen zu verstärkten Anforderungen an den Identifizierungsprozess, insbesondere gemäß § 11 Abs. 1 GwG, die den Vertriebsbereich betreffen. Um den gesetzlichen Verpflichtungen nachzukommen, erklären wir in diesem Artikel die folgenden Punkte: Die korrekte Vorgehensweise bei der Identifizierung der handelnden Person. Die erforderlichen Dokumente und Nachweise, die für die Überprüfung der Vertretungsbefugnisse notwendig sind. Die aktuellen Anforderungen des Geldwäschegesetzes, die während des Identifizierungsprozesses…
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Die Zukunft des Führens: Digital Leadership mit Framing, ChatGPT und Künstlicher Intelligenz
S+P Seminare Lehrgang Leadership Die digitale Transformation hat nicht nur die Art und Weise verändert, wie Unternehmen arbeiten, sondern auch die Anforderungen an Führungskräfte. In der heutigen schnelllebigen und zunehmend vernetzten Welt ist Digital Leadership zu einem entscheidenden Erfolgsfaktor geworden. Doch wie können Führungskräfte die Chancen der Digitalisierung nutzen und gleichzeitig die Herausforderungen bewältigen? In diesem Blogbeitrag werfen wir einen Blick auf die Rolle von Framing, ChatGPT und Künstlicher Intelligenz im Kontext des Digital Leadership Die Zukunft des Führens – Digital Leadership mit Framing, ChatGPT & KI DIGITAL LEADERSHIP TOOL / NUTZEN FÜR MODERNE FÜHRUNG Framing Setze gezielt sprachliche Rahmen, um Wahrnehmung zu steuern, Entscheidungen zu beeinflussen und Motivation zu erzeugen. ChatGPT Nutze den virtuellen Assistenten für schnelle Analysen, Entscheidungsunterstützung…
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Delegation
Delegation gehört zu den entscheidendsten Fähigkeiten erfolgreicher Führungskräfte – und gleichzeitig ist sie eine der am meisten unterschätzten. Viele Leader zögern, Verantwortung abzugeben, weil sie glauben, niemand kann die Aufgabe so gut erledigen wie sie selbst. Oder sie fürchten, dass Fehler passieren, wenn sie nicht jeden Schritt kontrollieren. Doch Delegation ist kein Zeichen von Schwäche, sondern eine Kernkompetenz moderner Führung. Sie verschafft Dir Zeit für strategische Aufgaben, fördert Eigenverantwortung im Team und trägt zur Entwicklung Deiner Mitarbeiter bei. In diesem Artikel erfährst Du, wie Du Delegation strukturiert, effizient und mit maximalem Nutzen umsetzt – und warum sie Dein wichtigstes Führungsinstrument ist, wenn Du wirklich wirksam sein willst. Wirksame Delegation: 7 Schritte mit Praxisbeispielen Schritt / Ziel/Wirkung / Was genau tun / Praxisbeispiel …
